La règle de 10.000 euros lors du dépôt de compte en espèces

La règle de 10.000 euros lors du dépôt de compte en espèces

A partir d’août 2021, L’Office fédéral de surveillance des services financiers (BaFin) exige la présentation d’une preuve significative du montant du dépôt pour les dépôts en espèces supérieurs à 10.000 euros.

Les clients privés sont donc tenus de présenter ou de fournir immédiatement une preuve appropriée de L’origine de l’argent pour les dépôts de plus de 10.000 euros sur leur propre compte. Cela vaut également pour les Dépôts en plusieurs Versements, si la Somme des Montants De 10 000 Euros. Pour les autres transactions en espèces (p. ex. achats de métaux précieux, transactions variétales) qui ne sont pas effectuées auprès de la Banque de maison, cela est déjà nécessaire à partir d’un montant supérieur à 2.500 euros. Dans la mesure où la garantie d’origine ne peut pas être gérée par le client dans le cadre d’une telle activité occasionnelle, l’établissement doit refuser la transaction. Les clients commerciaux ne sont généralement pas affectés par les nouvelles mesures. Cependant, la nouvelle réglementation rend plus difficile pour les particuliers qui souhaitent déposer de l’argent noir sur leur compte privé via leur entreprise.

Selon la BaFin, les pièces justificatives appropriées peuvent notamment être::
Un relevé de compte courant relatif à un compte du client auprès d’une autre banque ou caisse D’épargne indiquant le paiement en espèces,
Reçus de paiement en espèces d’une autre banque ou caisse D’épargne,
un livret D’épargne du client indiquant le paiement en espèces,
Pièces justificatives de vente et de facture (par ex. pièces justificatives relatives à une vente D’automobiles ou de métaux précieux),
Reçus sur les transactions variétales,
disposition finale, Testament, certificat de succession ou preuves successorales similaires,
Contrats de donation ou annonces de donation.

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